केवाईसी जरूरी क्यों है?

केवाईसी प्रक्रिया का उद्देश्य पूंजी बाजार को जानबूझकर या अनजाने में धन शोधन, पहचान की चोरी या आतंकवादी वित्तपोषण गतिविधियों के लिए आपराधिक तत्वों द्वारा उपयोग करने से रोकना के लिए है।

केवाईसी प्रक्रियाएं वित्तीय मध्यस्थों (जैसे बैंक और म्यूचुअल फंड कंपनियों) को अपने ग्राहकों और उनके वित्तीय व्यवहार को बेहतर ढंग से जानने / समझने में सक्षम बनाती हैं। यह बदले में उन्हें विवेकपूर्ण तरीके से अपने जोखिमों का प्रबंधन करने में मदद करता है।